Инструкция по продаже полисов из системы InsCom-Web

Post date: Dec 1, 2016 11:51:47 AM

Инструкция по продаже полисов из системы InsCom-Web

Выписывать полис можно на любом компьютере или планшете , подключенным к Internet и к принтеру.

Обеспечение:

• Бланки полисов

• Бланки стикеров.

• Ножницы.

• Ручка пишущая.

• Клей

• Лист А4 (черновик)

• Компьютер с подключением к Интернет, к принтеру, с Acrobat Reader.

ПРОДАЖА ПОЛИСА

Убедиться, что клиент действительно хочет застраховаться по ОСАГО – получить от него заявление в устном виде.

Проверить наличие документов

• Паспорт

• ИНН (по желанию клиента)

• Техпаспорт (для льготников - льготное удостоверение).

• Водительское удостоверение. 

• Для льготников - удостоверение, подтверждающее льготу.

Рассчитать полис

• Открыть сайт продажи полисов InsCom-Web и зарегистрироваться. Закладка с адресом InsComWeb настроена в «Избранном», логин и пароль – в доступном для копирования месте. 

• Выбрать ОСАГО, Новый полис. Поля заполнять в порядке следования. 

• После заполнения раздела «Калькулятор» нажать кнопку «Расчитать». 

• Сообщить клиенту стоимость полиса.

При положительном ответе заполнить данные полиса:

• Если клиент не готов оплатить полис сейчас – сохранить его в статусе «Заявка».  После оплаты необходимо найти полис, перевести в статус Зарегистрирован и распечатать.

• Внести номер полиса и номер стикера. Для удобства и исключения ошибок  возле поля «Номер полиса» использовать кнопку «свободные номера». 

Распечатать полис

Напечатать 2 копии, масштаб = 1 – оригинал и копия, поочередно вставляя зеленый, потом белый эклемпляр.

Выписать стикер

Шариковой ручкой выписать стикер, указанный в программе к этому полису. Ножницами обрезать лишние года, оставив 1 или 2 года, в которых действует полис.

Оплата полиса

Если страхователь юр.лицо - распечатать и отдать клиенту счет на оплату. После оплаты - распечатать полис. 

Если страхователь физ.лицо – получить наличные и распечатать полис.

Отдать клиенту

• Зеленый полис.

• Стикер, конверт для стикера. 

• Европротокол, инструкцию к европротоколу.

Копию (белый лист) оставить у себя - для страховой компании.

Не реже, чем один раз раз в 2 дня - перечисление платежа в СК

• Перечислить деньги с карточки на счет главного агента.

• Платеж на СК заходит от  главного агента – ФОП или ЮР.лица

• Если оплата производится через банк в назначении платежа указывается: 712 # НОМЕР_ПОЛИСА ФАМИЛИЯ_И_О

Комментарии по заполнению полей

Описаны только поля, значения которых не очевидны и отличается от предлагаемых по умолчанию.

• "Объем двигателя" - в техническом паспорте;

• „Территория преимущественного использования” – адрес страхователя из тех.паспорта.

• „Льгота” - да / нет. Перечень льготников смотреть в www.ins.com.ua Тарифы ОСАГО. Подтверждается документом.

• „Бонус-малус” - 3, если клиент уже страховался – 4-7 в зависимости от количества безаварийных лет страхователя.

• Госномер заполнять латинскими символами. 

  • „Водительский стаж с” – по дате водительских прав, минимальный стаж среди тех, кто будет управлять ТС. 

  • ИНН. После заполнения, если клиент найден – появятся его данные. Их нужно проверить и, при необходимости откорректировать. Если не найден – заполнить данные нового клиента. 

• Поля с * обязательны для заполнения. 

• Возле полей есть кнопка с контекстной справкой. 

• Заполнение КБМ: Проверить в базе МТСБУ на безаварийность и корректное применение БМ Без проверки на безаварийность применение Бонуса-Малуса неправомочно. По годам безаварийной езды: 

4 года - КБМ 7

3 года - КБМ 6

2 года - КБМ 5

1 год - КБМ 4

0 лет (ни разу не страховался, новый автомобиль) - КБМ 3

Дополнительные материалы

Тарифы ОСАГО - www.ins.com.ua - Тарифы ОСАГО

Описание бизнес-процесса обслуживания клиента с помощью InsCom-Web

Требования к посреднику - наличие компьютера с выходом в Интернет, принтера и места для приема клиентов. В договоре с посредником фиксируется: полис выдается только путем печати на принтере из InsCom-Web, а комиссия рассчитывается по информации базы данных InsCom.

Итак, клиент приходит в офис к посреднику, изъявляет желание застраховаться по ОСАГО и предоставляет технический паспорт и права. С этого момента бизнес-процесс продажи полисов укладывается в следующие этапы:

• Ввод данных для расчета платежа. Автоматический расчет платежа (5 минут).

• Заполнение необходимых данных. Автоматическая печать полиса на принтере (5 минут).

• Получение денег от клиента (2 минуты).

• Оплата через Интернет платежной картой посредника, на которой всегда имеется - необходимая сумма денег (2 минуты).

• Выдача страхователю документа, подтверждающего оплату, полиса, стикера и памятки при ДТП (1 минута).

Затраты на ведение дела составляют не более 10 грн., т.е. до 5% при средней стоимости полиса в 200 грн. При увеличении стоимости полиса до 300 грн. - менее 3,5%. Ввод полиса в компьютер за 10 грн. как побочный заработок для многих выгоден.

Стоит отметить, что такой расчет справедлив для идеальных условий ведения бизнеса. В наших условиях даже вывеска на стене офиса или информационный указатель может потребовать постоянных расходов.

Что НЕ нужно делать посредникам при использовании InsCom-Web

• Тратить время на изучение нормативной базы.

• Контролировать заполнение полиса и расчет тарифов.

• Ездить в банк, стоять в очереди для оплаты полиса.

• Возить деньги в СК.

• Контролировать наличие бланков полисов и стикеров.

• Ездить в страховую компанию за новыми распечатками тарифов при изменении коэффициентов.

• Составлять и пересылать отчеты, акты выполненных работ.

• Рассчитывать и контролировать комиссионное вознаграждение.

Преимущества для страховой компании

• Моментальное поступление информации о проданном полисе.

• Моментальное получение денег по полису.

• Эффективный контроль выданных бланков.

• Анализ каналов продаж в режиме on-line.

• Отсутствие необходимости ввода полисов. Страховая компания получает готовую базу данных и автоматически создает отчеты.

• Отсутствие необходимости распечатки тарифных сеток и передачи посредникам.

• Использование IT-технологий в своей деятельности.

• Переход от технологий продаж полисов «в поле» и «под кустом» к продажам в оборудованных местах.

Безусловно, страховой компании необходимо позаботиться о наличии хорошей методологии, бизнес-процессов, современной IT-системы с возможностью подключения Web-интерфейсов, партнерской IT-компании (желательно, не «заморской») для оперативной модификации IT-системы. Но это не дополнительные расходы по ОСАГО - у страховых компаний, планирующим заниматься классическим страхованием, все это должно быть по умолчанию.

Источник: www.ins.com.ua